贪婪和轻信是最主要的欺诈行为

　　

　　

　　一家银行的金融犯罪调查员说，让人们陷入骗局的两个最常见的因素是他们的贪婪和轻信。

　　马来西亚一家上市银行的官员在不愿透露姓名的情况下告诉《星期日星报》，骗子会试图瞄准那些逃税或认为自己可以迅速致富的人。

　　“当给受害者打电话时，骗子会这样做询问税务局官员，看看他们能否“引诱”受害者。

　　他说:“他们会说，‘如果你不与我们合作，我们会把你告上法庭，因为我们发现你有一家老公司，欠了这么多这么多的税款。’”

　　打电话的人会声称可以给受害者打七折，但受害者必须把钱转移到一个“安全”的银行账户。

　　但他说，这一切最终会变成一个陷阱。

　　3月26日，警察总监Tan Sri Razarudin Husain表示，警察部队计划在武吉安曼成立一个新部门，专注于网络技术以及数字化犯罪和日益复杂的技术带来的挑战。这位警察局长表示，这些诈骗事件可能会由新成立的警察局处理和调查，该警察局计划专注于数字犯罪，以跟上不断变化的技术领域。目前，网络及数码罪案由商业罪案调查处(CCID)管辖。

　　根据Razarudin的说法，CCID去年进行了18,221次行动，逮捕了22,911名从事各种商业犯罪的人。

　　该银行官员向《星期日星报》进一步阐述说，大多数诈骗案件涉及的客户是由于轻信或贪婪而透露个人银行信息后成为受害者的。

　　这些受害者后来会声称这些所谓的交易是未经授权的。

　　“马来西亚的银行是安全的。在避免未经授权的交易方面，所有银行都是安全的。”

　　该消息人士补充说，骗子的目标是老年人，他们往往不太了解最新的骗局策略。

　　除此之外，骗子还会编一个可信的脚本，让受害者产生一种紧迫感，让他们迅速把钱转给他们。

　　据伊斯兰银行称，当地银行也在大力打击网络欺诈。

　　该银行在一份声明中表示，该银行最近成功防止了网络欺诈案件，其工作人员拦截了欺诈企图，使客户免受重大经济损失。在雪伦班，一名30多岁的客户接到一个所谓的权威人士的电话后，发现她的银行账户只剩下19令吉，银行经理阿齐莎·艾哈迈德(Azizah Ahmad)得以介入一场骗局。

　　Azizah设法介入并为这名客户追回了272,000令吉，这名客户是一名医疗保健专业人员。

　　另一起事件涉及吉隆坡旺沙马朱的一家分行:该银行的分行服务大使Nurul Syafiqah Nasarudin在一名客户试图转账10万令吉的Amanah Saham Nasional Bhd资金后，成功阻止了一笔可疑交易。在与这位60岁的客户核实后，发现该客户接到了可疑电话，指示他开立新账户并转移资金。

　　2023年，伊斯兰银行集团首席运营官穆罕默德·伊兰·莫里夫·莫哈德·谢里夫表示，该银行成功阻止了超过1100万令吉的潜在骗局。他表示，电信诈骗，其次是电子商务和投资诈骗，主要针对伊斯兰银行的客户。

　　“其中，澳门诈骗是影响我们客户的最普遍的电讯诈骗形式。”在这种骗局中，骗子冒充权威人物，通常是执法人员，并错误地指控受害者有不法行为。“重要的是要强调，警方或马来西亚国家银行(Bank Negara Malaysia)等合法机构不会通过手机联系个人，客户应立即终止此类电话，”他说。

　　穆罕默德·伊兰说，一旦发现可疑交易，伊斯兰银行就会把回拨电话转到客户的手机号码上，以验证交易的有效性。

　　“我们的欺诈检测系统将识别潜在的欺诈活动，促使我们的团队联系客户进行核实。“客户必须在这些电话中与我们充分合作。骗子经常冒充执法人员，迫使受害者保持沉默。”

　　他说，通过先进的欺诈检测系统，伊斯兰银行还能够细致地监督每天通过其移动和互联网银行平台进行的交易。

　　他说:“举例来说，在公共WiFi上进行交易的欺诈风险增加，促使我们的系统仔细审查和拒绝此类交易，以保护客户的账户。”

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