印度储备银行处罚Ola金融、Visa、Manappuram金融不遵守规定

　　印度储备银行(RBI)对支付系统运营商Visa Worldwide、Ola Financial Services和Manappuram Finance处以罚款，原因是它们在监管合规方面存在缺陷。

　　在两起案件中，央行对Visa Worldwide Pte Limited处以240万卢比的罚款，对Manappuram Finance Limited处以415万卢比的罚款，对Ola Financial Services处以875.5万卢比的罚款。

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　　印度储备银行在2024年7月16日发布的一份声明中表示，支付系统运营商(pso) Manappuram Finance和Ola Financial Services因不遵守了解客户(KYC)指示的某些规定而受到罚款。

　　印度储备银行还向Ola金融服务公司和Visa全球公司发出了复合订单，“因为违反了预付支付工具(PPIs)的主要指示中的某些规定”和“卡不存在交易-对于卡网络提供的认证解决方案，支付的额外认证因素放宽至2000卢比/张”。

　　该银行在声明中表示:“上述行动是根据2007年《支付和结算系统法》第30条和第31条的规定行使赋予印度储备银行的权力，是基于监管合规方面的缺陷，无意对该实体与其客户签订的任何交易或协议的有效性发表意见。”

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　　Manappuram Finance和Ola Financial Services都不符合印度储备银行关于KYC要求的指示。因此，已向各实体发出通知，要求它们说明不应因不遵守指示而受到处罚的理由。在考虑了他们的书面答复和个人听证会上的口头陈述后，印度储备银行得出结论，上述不遵守印度储备银行指示的指控是有根据的，有理由处以罚款。”

　　此外，印度储备银行表示，Ola金融服务公司还报告了其托管账户余额不足的情况，并提交了一份加重违规行为的申请。

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　　“在分析了复合申请和个人听证会期间的口头提交后，印度储备银行确定上述违规行为可以复合。”

　　对于Visa Worldwide，印度央行表示:“据观察，该实体在未经印度储备银行监管许可的情况下实施了一种支付认证解决方案。因此，已向该实体发出通知，要求它说明不应因不遵守指示而受到处罚的理由。”

　　“Visa尊重并遵守我们运营所在国家的合规准则、法规和当地法律。我们正式承认印度央行的命令，并将继续遵守印度央行的指导方针和规定，继续在印度提供安全可靠的支付解决方案，”Visa发言人表示。